基金中的单位净值和累计净值什么意思（基金的单位净值和累计净值是什么意思）

今天小编苏苏来为大家解答以上的问题。基金中的单位净值和累计净值什么意思，基金的单位净值和累计净值是什么意思相信很多小伙伴还不知道,现在让我们一起来看看吧！

1、基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。

2、比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。

3、一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的。

4、累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。

5、如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。

6、否则，一般累计净值大于单位净值比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。

7、则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元（有0.5元每份转成现金进入投资者账户）在就是单位净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单位净值为1.0元，累计净值则为2.0元（投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分变成2000份，保持资产总额不变）扩展资料：基金净值涵义：基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

8、开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。

9、封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

10、2、累计净值概念：基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

11、一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。

12、最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考，投资者选择基金时不能只看最新净值的高低，切忌“贪便宜”；分红可以从一定程度上反映基金的赢利情况，但主要体现的还是基金的收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较的角度来说，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。

13、参考资料来源：百度百科-基金净值百度百科-累计净值。

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